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商业承兑汇票贴现融资操作流程

2022-01-23 10:08:45    1024次浏览

一、应提供的相关文件:

1、企业法律性文件:营业执照、组织机构代码证、国、地税务登记证、开户许可证、贷款卡、法 人身份证/护照。

2、企业贸易性文件:公司简介、公司情况说明、商品交易合同、增值税发票复印件、财务报表、 商业承兑汇票(样票彩印件)。

3、企业确认性文件:《保兑函》(企业法人签字盖章)、《商业承兑汇票贴现协议书》(企业法 人签字盖章)、《邀请函》。 注:上述文件用彩色扫描发至

二、商业承兑汇票贴现的基本条件:

1、保兑银行:九大银行支行、具有法人资格的地方商业、农材信用联社。

2、贷款期限:三年期(每半年换一次票)。

3、贴现利息:(1)按国家规定的商业承兑汇票贴现利率执行。(2)头半一次性贴息16%=2(含个半年贴息),续票时每半年4.5%---6.5%之间。

4、承兑金额:每次5000万元至1亿元人民币。

5、票据要求:中国人民银行票据中心统一票据。

三、商业承兑汇票贴现操作程序:

1、企业将上述应提供的相关文件彩色扫描以邮件方式发送至

2、贴现方对上述文件进行初审,评议、若贴现方通过初审,立即发出《邀请函》,企业邀请贴现方代表赴企业所在地保兑银行核行,核行内容如下: (1)与保兑银行负责人(行长、联社主任等法人代表)面议本项商业承兑汇票贴现业务。 (2)确认保兑银行能否开出《保兑函》。 (3)了解企业的资信情况和还款能力。

3、了解企业的财务状况和项目的基本情况。

4、核行完毕并确认无误后,双方正式签订{商业承兑汇票贴现协议书},届时,企业方立即开出商业承兑汇票,保兑银行开出《保兑函》,与此同时,贴现方立即电子汇款于企业帐户,双方同台交割。

5、贴现方赴企业所在地保兑银行或农村信用联社核行时,企业无法兑现确认文件的约定,并无法开出保兑函,企业应无条件承担贴现方、中介方往返旅差费用,并罚款10万元人民币。

6、企业方已开出商业承兑汇票,保兑银行也出具《保兑函》,贴现方三个银行工作日内无法将贴现资金汇入企业帐户,贴现方、中介方的往返旅差费用由贴现方承担,并罚款10万元人民币给企业方。

7、企业方、贴现方双方违约与中介方无关,免追索中介方责任。

8、企业方、贴现方同台交割完毕后业务结束。

  • 问题一:企业虽然开通了电子票据功能,却做不了电票业务,如:开票申请、票据签收、背书转让、贴现申请等。原因:出现这样的情况,很有可能是因为企业网银没有开通“可转入、可转出”功能或者企业网银中的组织机构代码号与实际不相符。解决方案:企业可请开户
  • 银行承兑汇票的付款人接到出票人或持票人向其提示承兑的汇票时,应当向出票人或持票人签发收到汇票的回单,记载汇票提示承兑日期并签章。付款人应当自收到提示承兑的汇票之日起3日内承兑或者拒绝承兑。付款人拒绝承兑的,必须出具拒绝承兑的证明。贴现期限从
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  • 问题二:出票人申请开票-银行审批通过并完成了主机开票操作,但是收款人却没有可签收票据信息。原因:这可能是因为收款人电子票据功能开通出现了问题一的两个情况,或者是因为在出票申请人申请开票时选择了“自动提醒收票”,但是你查询的时候收款人没有开通
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  • 办理电票业务的前提条件企业用户请注意,在办理电票业务前,请做好两个工作:1.企业办理电子承兑汇票贴现业务两大注意事项,在有大额支付系统行号的银行网点开户。如果说你已经开好户了,确认下,该网点是否有大额支付行号。如果开户行没有大额支付行号,请
  • 银行承兑汇票的特点1.具备较好的流通性和灵活性。商业承兑汇票既可以对其进行背书转让,又可以申请贴现,灵活度较高,缓解了企业在某一期限内的资金压力。2.具备良好的信用和可靠性。银行承兑汇票是经过银行核准并承诺无条件付款的,相当于将企业间的商业
  • 签发银行承兑汇票必须记载下列事项:(一)表明“银行承兑汇票”的字样;(二)无条件支付的委托;(三)确定的金额;(四)付款人名称;(五)收款人名称;(六)出票日期;(七)出票人签章。企业去银行贴现就涉及到一个银行承兑汇票贴现利息计算方法的问题
  • 承兑汇票贴现费用(利率)的变化,对企业的经营成本有着较大的影响,那么影响承兑汇票贴现费用的因素到底有哪些呢?承兑汇票贴现费用和哪些因素有关?1、与票额大小有关小票额的票据,一般是根据票面金额收取贴现费用。因为其贴现利息数额很小,但所走的程序
  • 企业去银行贴现就涉及到一个银行承兑汇票贴现利息计算方法的问题,而且每天银行之间的贴现利率是浮动的,所以一张银行承兑汇票贴现费用必须参考的是具体贴现日当天的银行公布的汇票贴现利率.举个实际例子说明下银行承兑汇贴现利息如何计算:假设企业手里有一
  • 近两年,银行承兑汇票贴现业务迅猛发展,成为新的工作亮点。但同时市场上假冒、变造、“克隆”承兑汇票也随之涌现,业务临柜人员能否把住审查关,对防范票据风险至关重要。现从长期工作经验中总结出五种方法:一查,二听,三摸,四比,五照,实用有效。二听:
  • 背书时应当记载背书日期,未记载背书日期的,视为在汇票到期日前背书。背书记载"委托收款"字样,被背书人有权利代背书人行使被委托的汇票权利。但是,被背书人不得再以背书转让汇票权利。汇票可以设定质押。质押时应当以背书记载"质押"字样。被背书人依法
  • 问题一:企业虽然开通了电子票据功能,却做不了电票业务,如:开票申请、票据签收、背书转让、贴现申请等。原因:出现这样的情况,很有可能是因为企业网银没有开通“可转入、可转出”功能或者企业网银中的组织机构代码号与实际不相符。解决方案:企业可请开户
  • 问题一:客户通过网上银行电子票据功能模块申请签发电子银行承兑汇票,出现错误提示:无法查找该收款账户的银行行号。原因:收款人开户网点未开通大额支付行号。解决方案:收款人在组织机构代码号、大额支付系统12位行号双全的网点重新开立账户并开通网银、
  • 问题二:出票人申请开票-银行审批通过并完成了主机开票操作,但是收款人却没有可签收票据信息。原因:这可能是因为收款人电子票据功能开通出现了问题一的两个情况,或者是因为在出票申请人申请开票时选择了“自动提醒收票”,但是你查询的时候收款人没有开通
  • 商业承兑汇票的付款期限,最长不超过 6 个月;商业承兑汇票的提示付款期限,自汇票到期日起 10 天;商业承兑汇票可以背书转让;商业承兑汇票的持票人需要资金时,可持未到期的商业承兑汇票向银行申请贴现;适用于同城或异地结算。银行承兑汇票:对于卖
  • 银行承兑汇票的付款人接到出票人或持票人向其提示承兑的汇票时,应当向出票人或持票人签发收到汇票的回单,记载汇票提示承兑日期并签章。付款人应当自收到提示承兑的汇票之日起3日内承兑或者拒绝承兑。付款人拒绝承兑的,必须出具拒绝承兑的证明。企业去银行
  • 银行承兑的作用在于为汇票成为流通性票据提供信用保证。汇票是列明付款人和收款人的双名票据,经银行作为第三者承兑后则成为三名票据。承兑银行成为主债务人,而付款人则成为第二债务人。实际上,银行承兑汇票相当于对银行开列的远期支票。持票人可以在汇票到
  • 银行承兑汇票填写有严格的规范:①双冠头票号,票据的区别识别码。②一致性要求:出票人和收款人的全称填写不能涂改,不能错,漏,多字。③日期及期限:日期必需是大写,出票日期与到期日之间的相隔期间不得大于6个月。注意大小月,闰年月的变化。④汇票的面
  • 问题二:出票人申请开票-银行审批通过并完成了主机开票操作,但是收款人却没有可签收票据信息。原因:这可能是因为收款人电子票据功能开通出现了问题一的两个情况,或者是因为在出票申请人申请开票时选择了“自动提醒收票”,但是你查询的时候收款人没有开通

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