商业承兑汇票贴现的6种渠道
2025-04-28 02:03:13 1318次浏览
商业承兑汇票贴现的6种渠道,尤其是第4种,知道的都不简单,商业承兑汇票是由银行以外的付款人承兑。商业承兑汇票按交易双方约定,由销货企业或购货企业签发,但由购货企业承兑。商业承兑汇票的付款人收到开户银行的付款通知,应当在当日通知银行付款。
作为当前极具活力和潜力的电子承兑汇票贴现方式,商业承兑汇票承担了多数实体经济融资和支付功能,具有操作简单、灵活便利的优势,也是解决中小企业融资难题的重要方式之一。但是呢,很多人在商业承兑汇票后完全不知道如何处理,商业承兑汇票如何进行贴现?
1.银行等金融机构贴现
从2017年1月1日起单张出票金额在300万元以上的、2018年1月1日起单张出票金额在100万元以上的商业汇票应全部通过电票办理。
新规的一大亮点在于企业申请电票贴现的,无需向金融机构提供合同、发票等资料,对于纸票的贸易审核,目前仍需要提供正式合同。
2.商业承兑汇票质押模式
授信名单内优质企业名单,包括上市公司和国有民营企业,这些企业不需要银行的保函和授信,只要企业签订回购协议就可以。
操作流程:出票企业经系统查询,通过之后,银行给企业授信批复,然后约定时间,上门和出票企业签订回购协议。签订完成之后,回到行里放款。
3.商业承兑汇票转贴模式
国有大行直贴过、国有大行背书过,均可操作。
4. 上海票据交易所贴现通业务
上海票据交易所上线贴现通。贴现通是指票据经纪机构受贴现申请人委托,在票交所系统进行信息登记、询价发布、交易撮合后,由贴现申请人与贴现机构完成票据贴现业务的服务功能。目前确定5家票据经纪试点机构,分别为工行、招商、浦发、浙商和江苏银行。
5.理财资金的自持或者代持
理财资金的自持或者代持理财资金代持的现象一般出现在P2P平台或者基金公司比较多,这种模式因为额度受到限制,目前业务受到印象,涉及的平台公司也在积极地寻找解决问题的办法。
另一种是基金模式,通过这种模式实行代持的模式,自持到期,不过对于不熟悉的公司也是要谨慎对待之。
6.供应链金融融资
随着金融技术的发展,越来越多的一站式票据融资服务平台的出现,正成为持票企业贴现融资的重要方式。它与传统融资方式的差别在于,利用供应链中核心企业、第三方物流企业的资信能力,来缓解商业银行等金融机构与中小型企业之间的信息不对称状况,解决中小型企业的抵押、担保资源匮乏问题。为持票企业提供的承兑汇票融资服务,进一步促进持票企业的健康发展。
这要求核心企业自身具有较强的实力,对融资的规模、资金价格、服务效率都有较高的要求。
对于商业承兑汇票的贴现,电子商票比纸票相对来说就简单了,只需要签订上面的协议书就可以打款,对于有些优质的企业,甚至直接背书就可打款。票据市场鱼龙混杂,建议广大票友一定要有风险防范意识,找有实力,信誉好的票据中介公司办理贴票业务,保证资金!
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承兑汇票背书格式中其他可任意记载的有: 1、背书日期。《票据法》第二十九条规定,背书由背书人签章并记载背书日期,背书未记载日期的,视为在汇票到期日前背书。在现实操作中,背书一般不记载日期。 2、禁止票据转让。背书人书写禁止转让的,一般票据仍
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银行承兑汇票及跟单资料 1、银行承兑汇票复印件; 2、交易合同原件及复印件; 3、相关的税务发票原件及复印件 银行承兑汇票贴现申请文件 1、银行承兑汇票贴现申请书; 2、银行承兑汇票贴现凭证。在国际市场中,一张远期汇票的持有人如想在付款人付
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交易双方经过协商,签定商品交易合同,并在合同中注明采用银行承兑汇票进行结算。作为销贷方,如果对方的商业信用不佳,或者对对方的信用状况不甚了解或信心不足,使用银行承兑汇票较为稳妥。因为银行承兑汇票由银行承兑,由银行信用作为保证,因而能保证及时
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近两年,银行承兑汇票贴现业务迅猛发展,成为新的工作亮点。但同时市场上假冒、变造、“克隆”承兑汇票也随之涌现,业务临柜人员能否把住审查关,对防范票据风险至关重要。现从长期工作经验中总结出五种方法:一查,二听,三摸,四比,五照,实用有效。一查:
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1、再贴现利率再贴现政策是中央银行货币政策的组成部分,申请再贴现是商业银行获取资金的途径之一,再贴现利率的高低直接影响商业银行的融资成本和融资方式,并一直是我国票据市场交易利率定价的基准之一。在现阶段,再贴现利率只是作为票据贴现利率的定价基
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银行承兑汇票填写有严格的规范:①双冠头票号,票据的区别识别码。②一致性要求:出票人和收款人的全称填写不能涂改,不能错,漏,多字。③日期及期限:日期必需是大写,出票日期与到期日之间的相隔期间不得大于6个月。注意大小月,闰年月的变化。④汇票的面
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1.概念。提示承兑是指汇票的持票人,向汇票上所载的付款人出示汇票,请求其承诺付款的行为。由于提示承兑的目的仅在于请求付款人就是否承担到期付款义务加以确定,所以,对于提示人的资格一般无特别要求。2.提示承兑的期间。(1)对于定日付款或者出票后
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1、银行承兑汇票担保企业在从事国内贸易购买货物向银行申请开立承兑汇票时,由担保机构对汇票金额的全部或保证金敞口部分提供的担保。2、商业票据贴现担保商业票据贴现担保是企业将未到期的商业承兑汇票向银行申请贴现时,担保机构按票面金额为企业向银行提
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1、附属的票据行为。2、远期汇票付款人所为的票据行为。3、表示愿意支付汇票金额的票据行为。4、汇票付款人在汇票上所为的票据行为。1.付款人对向其提示承兑的汇票,应当自收到提示承兑的汇票之日起3日内承兑或拒绝承兑。付款人在收到提示承兑汇票时,
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提示提示(Presentation)是持票人将汇票提交付款人要求承兑或付款的行为,是持票人要求取得票据权利的必要程序。提示又分付款提示和承兑提示。承兑承兑(Acceptance)指付款人在持票人向其提示远期汇票时,在汇票上签名,承诺于汇票到
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办理电票业务的前提条件企业用户请注意,在办理电票业务前,请做好两个工作:1.企业办理电子承兑汇票贴现业务两大注意事项,在有大额支付系统行号的银行网点开户。如果说你已经开好户了,确认下,该网点是否有大额支付行号。如果开户行没有大额支付行号,请
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票据优点 1、对于卖方来说,对现有或新的客户提供远期付款方式,可以增加销售额,提高市场竞争力。2、对于买方来说,利用远期付款,以有限的资本购进更多货物,最大限度地减少对营运资金的占用与需求,有利于扩大生产规模。 3、相对于贷款融资可以明显降
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持票人(企业)在汇票到期前将汇票送交持票人开户银行办理托收→持票人填写托收凭证,并在汇票后背书人签章处加盖持票人预留印鉴→持票人在汇票被背书人签章处填写托收行名称及“委托收款”字样→托收行审核汇票背书是否连续、是否存在瑕疵,审核无误后在托收
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问题一:企业虽然开通了电子票据功能,却做不了电票业务,如:开票申请、票据签收、背书转让、贴现申请等。原因:出现这样的情况,很有可能是因为企业网银没有开通“可转入、可转出”功能或者企业网银中的组织机构代码号与实际不相符。解决方案:企业可请开户
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承兑汇票贴现费用和哪些因素有关?1、与票额大小有关小票额的票据,一般是根据票面金额收取贴现费用。因为其贴现利息数额很小,但所走的程序却一点不少,一般银行不是特别感兴趣。2、与出票行有关贴现费用与出票行即承兑汇票的签发行(承兑行)关系密切,一
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问题:背书人通过网上银行把电子票据背书转让出去了,但是对方没有可以签收的电子票据信息。原因:一是,背书人在背书时,被背书人的开户行应该是“XXX分行营业部”的,却选择了“XXX分行”。要知道“XXX分行”是没有组织机构代码号的,只有大额支付
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托收凭证的填写各银行的托收凭证样式都是统一的,只是印刷不同,因而不能通用。凭证需要填写的有:1、委托日期:即该凭证送交银行柜台的日期2、付款人全称:应该注意的是,银行承兑汇票和商业承兑汇票的承兑人不同,银行承兑汇票的承兑人是银行,所以,此处
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其具体的计算公式为:银行承兑汇票融资额=票面金额—按出票日计算的银行贴现息—承兑汇票的银行手续费—保证金存款。银行承兑汇票到期还款额=票面金额—保证金存款—保证金存款利息收入。银行承兑汇票的资金成本=银行承兑汇票到期还款额—银行承兑汇票融资
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承兑汇票是指办理过承兑手续的汇票。即在交易活动中,售货人为了向购货人索取货款而签发汇票,并经付款人在票面上注明承认到期付款的“承兑”字样及签章。 承兑是汇票付款人承诺在汇票到期日支付汇票金额的票据行为。付款人承兑以后成为汇票的承兑人。
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承兑汇票贴现费用(利率)的变化,对企业的经营成本有着较大的影响,那么影响承兑汇票贴现费用的因素到底有哪些呢?承兑汇票贴现费用和哪些因素有关?1、与票额大小有关小票额的票据,一般是根据票面金额收取贴现费用。因为其贴现利息数额很小,但所走的程序